Курс Казначей

До курса платежный календарь у нас был скорее обычной таблицей со списком платежей. На обучении стало понятно, как использовать его именно для управления ликвидностью и приоритетами. После практического задания переделал рабочий файл, добавил прогноз поступлений и несколько сценариев. Теперь кассовые разрывы хотя бы видно заранее, а не в день платежа.

Я пришла из бухгалтерии и хотела перейти именно в казначейство. Самое полезное для меня — переход от учета уже совершившихся операций к планированию денег вперед. БДДС, платежный календарь, контроль ликвидности, работа с банками — после этих модулей намного лучше понимаешь, чем задачи казначея отличаются от бухгалтерских.

Очень пригодился блок по оборотному капиталу. Раньше дебиторку, кредиторку и запасы рассматривал как отдельные показатели. Здесь стало понятно, как условия оплаты контрагентов и скорость оборачиваемости напрямую влияют на количество денег в компании. После курса начал внимательнее смотреть на договорные условия и сроки расчетов.

Работа с банками раньше сводилась к тому, чтобы сравнить ставки по кредитам. На курсе разобрали кредиты, факторинг, лизинг, комиссии и долговую нагрузку намного шире. Теперь при выборе инструмента смотрю не только на ставку, но и на сроки, структуру платежей, влияние на ликвидность и общую стоимость финансирования.

Для меня сильной частью программы стало бюджетирование. Особенно полезно было связать бюджет с реальным движением денежных средств. До этого бюджет и казначейство у нас существовали почти отдельно. Сейчас лучше понимаю, как контролировать исполнение БДДС и почему даже прибыльный бизнес может столкнуться с нехваткой денег.

Понравилось, что программа выходит за рамки ежедневных платежей. Есть долговая нагрузка, финансовые риски, автоматизация казначейства и даже финансовое моделирование. Особенно заинтересовала автоматизация платежного календаря и консолидации данных. После курса появилось понимание, какие процессы в казначействе можно постепенно убирать из ручного Excel.